В Грузии с 1 сентября вступили в силу новые правила защиты клиентов старше 60 лет от финансового мошенничества. Банки смогут временно приостанавливать или отклонять карточные операции на сумму свыше ₾500, если они связаны с криптовалютами, FOREX, инвестициями, онлайн-торговлей или азартными играми.
Ограничения будут распространяться не только на крупные платежи. Банк также сможет остановить операцию, если она покажется необычной с учётом привычных расходов и финансового поведения клиента.
В случае приостановки платежа банк должен связаться с клиентом, предупредить его о возможных рисках и помочь оценить операцию. После этого у клиента будет 48 часов, чтобы подтвердить своё решение и разрешить проведение транзакции.
На первом этапе новые требования касаются только операций по банковским картам.
Национальный банк Грузии принял решение об усилении защиты клиентов старше 60 лет ещё в апреле. Соответствующие изменения в правила аутентификации пользователей и защиты прав потребителей были внесены указом президента НБГ Натии Турнава.
Главная цель нововведений — защитить уязвимую категорию клиентов от мошеннических схем, в которых пожилых людей могут убеждать переводить деньги на сомнительные инвестиционные, криптовалютные или игровые платформы.