Национальный банк Грузии предупредил граждан о новых схемах в соцсетях, маскирующихся под инвестиционные проекты в сфере криптоактивов. В Facebook* распространяются предложения быстро заработать на торговле криптовалютами, однако за ними могут стоять классические финансовые пирамиды. Их организаторы используют деньги новых участников для выплат тем, кто присоединился раньше, создавая иллюзию успешного бизнеса.

Пока приток вкладчиков сохраняется, такая система может работать и даже приносить участникам обещанные выплаты. Однако после прекращения поступления новых денег схема теряет устойчивость и рушится. В этот момент вывести средства становится практически невозможно: организаторы могут ссылаться на технические проблемы или требовать дополнительную оплату для возврата инвестиций. В Нацбанке отмечают, что попытка успеть забрать деньги перед крахом не снижает риски, поскольку определить стадию существования пирамиды практически невозможно.

Регулятор советует не доверять исключительно привлекательным обещаниям высокой доходности и тщательно проверять компанию перед вложением средств. В частности, необходимо выяснить, существует ли у нее реальный бизнес, насколько она платежеспособна и имеет ли соответствующую лицензию. Само присутствие в названии слов «финансовый», «инвестиционный» или «брокерский» ничего не гарантирует. В Нацбанке также призвали изучать не только истории успешных инвесторов, но и случаи потери денег участниками подобных проектов.