Национальный банк Грузии объявил об ужесточении правил предоставления платежных услуг, сделав акцент на защите граждан старше 60 лет. Регулятор обновляет требования к сильной аутентификации и усиливает контроль за операциями, чтобы снизить риски финансового мошенничества.
Согласно новым нормам, поставщики платежных услуг обязаны применять более строгие механизмы управления рисками. Под особый контроль попадут транзакции свыше 500 лари, связанные с потенциально опасными направлениями — такими как онлайн-трейдинг, инвестиционные проекты, азартные игры и операции с криптоактивами, а также любые действия, выбивающиеся из привычного поведения клиента.
В случае выявления подозрительной операции провайдер должен связаться с пользователем и предоставить дополнительные разъяснения. Более того, такие транзакции могут быть временно приостановлены, а клиент получит до 48 часов на окончательное подтверждение. Новые правила вступят в силу с сентября и на первом этапе затронут операции с банковскими картами, при этом регулятор обещает и дальше усиливать защиту уязвимых групп.
